Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) da EDI Entertainment N.V.

Última atualização: 11 de março de 2024.

(Política AMLI Anti-Lavagem de Dinheiro de http://joguebet.com/)

Introdução: www.joguebet.com é operado pela EDI Entertainment N.V., com escritório em Zuikertuintjeweg, Z/N, Zuikertuin Tower, Willemstad, Curaçao. Número de registro da empresa 165517.

Objetivo da Política AML: Buscamos oferecer a mais alta segurança a todos os nossos usuários e clientes em www.joguebet.com, para isso, é realizada uma verificação de conta em três etapas para garantir a identidade de nossos clientes. O motivo por trás disso é comprovar que os detalhes da pessoa registrada estão corretos e que os métodos de depósito usados não foram roubados ou estão sendo utilizados por outra pessoa, o que é criar o quadro geral para a luta contra a lavagem de dinheiro. Também levamos em consideração que, dependendo da nacionalidade e origem, o método de pagamento e para retirar diferentes medidas de segurança devem ser tomadas.

www.joguebet.com também implementa medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de lavagem de dinheiro, incluindo o emprego dos meios apropriados.

www.joguebet.com está comprometido com altos padrões de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes da UE, conformidade e exige que a gerência e os funcionários façam cumprir esses padrões na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.

O programa AML de www.joguebet.com foi projetado para estar em conformidade com:

UE: "Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de branqueamento de capitais"

UE: "Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos"

UE: Vários regulamentos impondo sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargo sobre certos bens e tecnologia, incluindo todos os bens de duplo uso

UE: "Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e limitação do uso de dinheiro em espécie"

• A lavagem de dinheiro é entendida como:

• A conversão ou transferência de propriedade, especialmente dinheiro, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou de participação em tal atividade, com o propósito de ocultar ou disfarçar a origem ilegal da propriedade ou de ajudar qualquer pessoa envolvida na prática dessa atividade a evitar as consequências legais das ações dessa pessoa ou empresa.

• O ocultamento ou disfarce da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimentação, direitos em relação a, ou propriedade de, propriedade, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade.

• A aquisição, posse ou uso de propriedade, sabendo, no momento do recebimento, que tal propriedade foi derivada de atividade criminosa ou de assistência em tal atividade.

• Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e auxílio, incentivo, facilitação e aconselhamento na prática de qualquer uma das ações mencionadas anteriormente.

A lavagem de dinheiro será considerada como tal mesmo quando as atividades que geraram a propriedade a ser lavada foram realizadas no território de outro Estado-Membro ou no de um terceiro país.

De acordo com a legislação AML, www.joguebet.com nomeou o "nível mais alto" para a prevenção de ML: A administração completa da EDI Entertainment N.V. é responsável.

Além disso, um AMLCO (Oficial de Conformidade Anti-Lavagem de Dinheiro) supervisiona a aplicação da política e dos procedimentos AML dentro do Sistema.

O AMLCO é colocado sob a responsabilidade direta da gerência geral:

Cada mudança importante na política AML de www.joguebet.com está sujeita à aprovação da gerência geral da EDI Entertainment N.V. e do Oficial de Conformidade Anti-Lavagem de Dinheiro.

Verificação da etapa um:

A verificação da etapa um deve ser feita por todos os usuários e clientes para sacar. Independentemente da escolha de pagamento, valor do pagamento, valor do saque, escolha do saque e nacionalidade do usuário/cliente, a verificação da etapa um deve ser feita primeiro. A verificação da etapa um é um documento que deve ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. As seguintes informações devem ser preenchidas: primeiro nome, sobrenome, data de nascimento, país de residência usual, gênero e endereço completo.

Verificação da etapa dois:

A verificação da etapa dois deve ser feita por todos os usuários que depositarem mais de 2000$ (dois mil dólares) ou sacarem mais de 2000$ (dois mil dólares). Até que a verificação da etapa dois seja concluída, o saque ou depósito será retido. A verificação da etapa dois levará o usuário ou cliente a uma página secundária onde ele deve enviar sua identificação. O usuário/cliente deve tirar uma foto de sua identificação. Enquanto um clipe de papel com um número aleatório de seis dígitos estiver ao lado de sua identificação: Apenas uma identificação oficial pode ser usada para verificação de identidade, dependendo do país, a variedade de identificações aceitas pode ser diferente. Também haverá uma verificação eletrônica se os dados preenchidos na verificação da etapa um estiverem corretos. A verificação eletrônica verificará via dois bancos de dados diferentes para garantir que as informações fornecidas correspondam ao documento preenchido e ao nome da identificação: Se o teste eletrônico falhar ou não for possível, o usuário/cliente deverá enviar uma confirmação de seu endereço atual. Um certificado de registro pelo governo ou documento similar é necessário.

Verificação da etapa três:

A verificação da etapa três deve ser feita por todos os usuários que depositarem mais de 5000$ (cinco mil dólares) ou sacarem mais de 5000$ (cinco mil dólares). Até que a verificação da etapa três seja concluída, o saque ou depósito será retido. Para a etapa 3, será solicitada uma fonte de riqueza ao usuário/cliente.

A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento vital, tanto para as regulamentações relacionadas à lavagem de dinheiro quanto para a política KYC. Essa identificação se baseia nos seguintes princípios fundamentais:

Uma cópia do seu passaporte, cartão de identificação ou carteira de motorista, cada um mostrado ao lado de uma nota escrita à mão mencionando seis números aleatórios gerados. Além disso, é necessário uma segunda imagem com o rosto do usuário/cliente. O usuário/cliente pode desfocar todas as informações, exceto data de nascimento, nacionalidade, gênero, primeiro nome, sobrenome e a imagem, para proteger sua privacidade. Observe que todos os quatro cantos do documento de identidade devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis, além dos mencionados acima. Podemos solicitar todos os detalhes, se necessário. Um funcionário pode realizar verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

O comprovante de endereço será feito por meio de duas verificações eletrônicas diferentes, que utilizam dois bancos de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma comprovação manual.

Uma conta de serviço público recente enviada para seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses, ou um documento oficial feito pelo governo que comprove seu estado de residência. Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento sejam visíveis e todo o texto seja legível.

Por exemplo: uma conta de eletricidade, conta de água, extrato bancário ou qualquer correspondência governamental endereçada a você.

Um funcionário pode realizar verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, há um processo para entender a fonte de riqueza (SOW).

Exemplos de SOW incluem:

• Propriedade de negócio
• Emprego
• Herança
• Investimento
• Família

É fundamental entender claramente a origem e legitimidade dessa riqueza. Se isso não for possível, um funcionário pode solicitar um documento ou comprovação adicional.

A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma vez ou em várias transações que totalizem esse valor. Um e-mail será enviado manualmente a eles para seguir os procedimentos acima e uma informação será disponibilizada no próprio site.

www.joguebet.com também solicita uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Isso também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.

O documento básico estará acessível através da página de configurações em www.joguebet.com. Todo usuário deve preencher as seguintes informações:

• Primeiro nome
• Sobrenome
• Nacionalidade
• Gênero
• Data de Nascimento

O documento será salvo e criado por uma IA; um funcionário pode realizar verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Para lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões do mundo, www.joguebet.com categorizará cada nação em três regiões diferentes de risco.

Região um: Baixo risco

Para todas as nações da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente.

Região dois: Médio risco

Para todas as nações da região dois, a verificação em três etapas será feita em valores de depósito, saque e gorjeta mais baixos. A etapa um será feita como de costume. A etapa dois será feita após o depósito de 1000$ (mil dólares), saque de 1000$ (mil dólares). A etapa três será feita após o depósito de 2500$ (dois mil e quinhentos dólares), saque de 2500$ (dois mil e quinhentos dólares). Além disso, usuários de uma região de baixo risco que trocam criptomoedas por qualquer outra moeda serão tratados como usuários/clientes de uma região de médio risco.

Região três: Alto risco

Regiões de alto risco serão banidas. Regiões de alto risco serão atualizadas regularmente para acompanhar o ambiente em constante mudança de um mundo em rápida mudança.

Além disso, uma IA supervisionada pelo oficial de conformidade AML procurará qualquer comportamento incomum e o relatará imediatamente a um funcionário de www.joguebet.com.

De acordo com uma visão baseada em riscos e experiência geral, os funcionários humanos revisarão todos os controles que foram feitos anteriormente pela IA ou por outros funcionários e poderão refazer ou realizar controles adicionais de acordo com a situação.

Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos eletrônicos modernos procurará comportamentos incomuns, como: depósitos e saques sem sessões de apostas mais longas, tentativas de usar uma conta bancária diferente para depósito e saque, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, mudanças de comportamento e atividade, bem como verificações se uma conta está sendo usada por seu proprietário original.

Também é necessário que um usuário utilize o mesmo método para saque que utilizou para depósito, para evitar qualquer lavagem de dinheiro.

Como parte de sua abordagem baseada em riscos, www.joguebet.com conduziu uma "Avaliação de Risco em Toda a Empresa" (EWRA) AML para identificar e compreender os riscos específicos para www.joguebet.com e suas linhas de negócios. A política de risco AML é determinada após identificar e documentar os riscos inerentes às suas linhas de negócios, como os serviços oferecidos pelo site. Os usuários a quem são oferecidos os serviços, as transações realizadas por esses usuários, os canais de entrega usados pelo site, as localizações geográficas das operações do site, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes.

A identificação de categorias de risco AML é baseada na compreensão de www.joguebet.com dos requisitos regulatórios, expectativas regulatórias e orientações do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas para lidar com os riscos adicionais que a World Wide Web traz consigo.

A EWRA é reavaliada anualmente.

A Conformidade com a LMA garante que um "monitoramento contínuo de transações" seja realizado para detectar transações que são incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente. Esse monitoramento de transações é conduzido em dois níveis:

1) A primeira Linha de Controle: www.joguebet.com trabalha exclusivamente com Provedores de Serviços de Pagamento confiáveis, todos os quais têm políticas eficazes de LMA em vigor para evitar que a maioria dos depósitos suspeitos em www.joguebet.com ocorram sem a execução adequada dos procedimentos KYC no potencial cliente.

2) A segunda Linha de Controle: www.joguebet.com torna sua rede ciente para que qualquer contato com o cliente ou jogador ou representante autorizado dê origem ao exercício de diligência devida em transações na conta em questão. Estes incluem: • Solicitações para a execução de transações financeiras na conta. • Solicitações relacionadas a meios de pagamento ou serviços na conta. Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de riscos ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes de www.joguebet.com a todo momento.

Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo oficial de conformidade da LMA, que é supervisionado pela gerência geral. As transações específicas enviadas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente através de seu Gerente de Conformidade, também devem ser objeto de diligência devida. A determinação da natureza incomum de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), seu comportamento financeiro e a contraparte da transação. Essas verificações serão feitas por um Sistema automatizado, enquanto um Funcionário as verifica para segurança adicional.

As transações observadas nas contas de clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades legais e origem dos fundos devem, portanto, ser consideradas rapidamente como atípicas (pois não são diretamente justificáveis). Qualquer membro da equipe da www.joguebet.com deve informar a divisão de LMA sobre quaisquer transações atípicas que observarem e não puderem atribuir a uma atividade legal ou fonte de renda conhecida do cliente.

3) A terceira Linha de Controle: Como última linha de defesa contra a LMA, www.joguebet.com fará verificações manuais em todos os usuários suspeitos e de alto risco para prevenir totalmente a lavagem de dinheiro. Se fraude ou Lavagem de Dinheiro for encontrada, as autoridades serão informadas. Relatório de Transações Suspeitas em www.joguebet.com. Em seus procedimentos internos, www.joguebet.com descreve em termos precisos, para atenção de seus membros da equipe, quando é necessário relatar e como proceder com tal relatório. Relatórios de transações atípicas são analisados pela equipe de LMA de acordo com a metodologia precisa totalmente descrita nos procedimentos internos. Dependendo do resultado desta análise e com base nas informações coletadas, a equipe de LMA: • decidirá se é necessário ou não enviar um relatório para a UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017. • decidirá se é necessário encerrar as relações comerciais com o cliente.

As regras da LMA, incluindo os padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientações operacionais ou procedimentos que estão disponíveis no site da Intranet de www.joguebet.com.

Registros de dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término do relacionamento comercial.

Registros de todos os dados de transações devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o término do relacionamento comercial. Esses dados serão armazenados com segurança, criptografados, offline e online.

Os funcionários humanos de www.joguebet.com realizarão controles manuais com base em riscos para os quais receberão treinamento especializado.

O programa de treinamento e conscientização é refletido pelo seu uso:

- Um programa de treinamento obrigatório em LMA de acordo com as últimas evoluções regulatórias, para todos que lidam com finanças

- Sessões acadêmicas de aprendizado em LMA para todos os novos funcionários

O conteúdo deste programa de treinamento deve ser estabelecido de acordo com o tipo de negócio para o qual os trainees estão trabalhando e os cargos que ocupam. Essas sessões são ministradas por um especialista em LMA que trabalha na equipe de LMA da EDI Entertainment N.V.

A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre as atividades de LMA.

Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos seguros, não serão vendidos ou fornecidos a mais ninguém. Somente se exigido por lei, ou para evitar a lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade de LMA do estado afetado.

www.joguebet.com seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC).

Se tiver alguma dúvida sobre nossa Política de LMA e KYC, entre em contato:

• Por e-mail: [email protected]

Se tiver alguma reclamação sobre nossa Política de LMA e KYC ou sobre as verificações feitas em sua Conta e em sua Pessoa, entre em contato:

• Por e-mail: [email protected]